UPIC

W procesie rozpatrywania wniosku o odszkodowanie kluczową sprawą jest ustalenie podstawowej przyczyny powstałej szkody. Chodzi tutaj o powód pierwotny, a nie wtórny. Przykładowo w wyniku powodzi doszło do uszkodzenia instalacji elektrycznej w samochodzie i do pożaru. Ubezpieczenie posiadane przez właściciela pojazdu uwzględniało co prawda ryzyko strat od ognia, ale nie obejmowało szkód powstałych wskutek powodzi. Tym samym firma ubezpieczeniowa nie ponosi odpowiedzialności za powstałe zdarzenie i odszkodowanie nie zostanie wypłacone. Warto pamiętać, że odszkodowanie zostanie przyznane w wysokości równej wartości rzeczywistej przedmiotu umowy ubezpieczeniowej, a nie tzw. wartości odtworzeniowej. W przypadku pojazdów oprócz popularnej polisy ubezpieczenia AC niezbędne będzie dokupienie tzw. GAP (Gauranteed Asset Protection), czyli ubezpieczenia na wypadek utraty wartości przez auto. Jest to szczególnie ważne, jeżeli kupno samochodu zostało sfinansowane kredytem, a zabezpieczeniem jest sam pojazd. Odszkodowanie z tytułu AC niezależnie, na jaka była suma ubezpieczenia, może nie pokryć zobowiązań kredytowych. Powstałą różnicę pokrywa właśnie GAP. Warto pamiętać o powyższych okolicznościach, gdyż standardem jest wypłata świadczeń za zniszczony lub skradziony samochód w wysokości aktualnej ceny rynkowej. Z tego też względu nie powinno się robić tzw. nadubezpieczenia.

Sztuka spekulacji po latach | catering warszawa | Odbywające się po dlugich negocjacjach ściąganie należności to specjalność firm windykacyjnych. |